《韭菜的自我修养》:写给投资者的生存指南

|科技前沿 2019-01-29 362997 来源:互联网
摘要:2018年下半年,网络上疯传一段“割韭菜”的录音被疯传,录音中被传割韭菜的也就是被称作“中国比特币首富”的李笑来(他说他并不是),他是畅销书《把时间当朋友》的作者,也是一位区块链投

2018年的数字货币市场,交易者们妥妥的是坐着十环过山车,唱着冰与火之歌。


以比特币为例,一枚比特币的价格从历史最高点1.9万美金到如今的3800美金,当韭菜被割的人不在少数。


2018年下半年,网络上疯传一段“割韭菜”的录音被疯传,录音中被传割韭菜的也就是被称作“中国比特币首富”的李笑来(他说他并不是),他是畅销书《把时间当朋友》的作者,也是一位区块链投资人。


这些耸人听闻的标题和文字,让李笑来简直成为了“全民公敌”。


因此,他通过《韭菜的自我修养》这本书,将他的投资认知和真相写出来,并主动使用这个“恶意”的标题,旨在让更有价值的思考和观察传播得更多。


看完本书,我们将重新升级自身的投资认知,了解成功交易者必备的一些能力。


并通过刻意练习,不断培养自己的投资能力,在金融市场少走弯路,摆脱“韭菜”的悲惨宿命。


01

韭菜的定义与特征


所谓的“韭菜”,指的是在交易市场中没赚到钱甚至赔钱的势单力薄的散户。


他们严重缺乏基本的阅读能力,属于一辈子买东西不看说明书的人。无论拿到什么,都要问别人怎么用;


他们一进场就开始“买买买”,他们一买市场就开始跌,一卖市场就开始涨;


他们喜欢打听“小道消息”胜过独立思考;


他们的标的一涨,就觉得永远会涨,不懂“止盈”;他们的标的一跌,就觉得接下来一定会涨回来,不懂“止损”……


看到这些特点,许多小伙伴都发出了尴尬而不失礼貌的微笑,我可不就是“韭菜”本人么?


连你我都开始进场的时候,牛市就结束了——这种一上来就错的事情并不罕见,恰恰相反,是非常普遍的现象。



02

韭菜的常见错误观念


观念是行为的先导,韭菜究竟有哪些错误观念呢?


我们该如何纠正,又该培养哪些正确的投资观念呢?


作者也用不同篇幅为我们介绍了几种常见的错误观念。


①交易是一种“零和游戏”?


“韭菜”们认为,他们自己赚到的钱是别人赔掉的钱;或者反过来说,他们赔的钱一定是被别人赚到了相同数额的钱。


所以这么说来,所有人要么当韭菜被割,要么割别人的韭菜。


他们错在哪里了呢?


他们错在全然忽视了交易市场里最大的作用力:经济周期,也就是所谓的“牛熊交替”。


在牛市里,绝大多数人都能赚钱,少数人赔的钱加起来抵不上大多数人赚的总数;


熊市里,绝大多数人都在赔钱,大多数人赔的钱是少数人赚到的无数倍。


所以,这根本不是“零和游戏”。


作者同时奉劝我们,绝对不要参与任何零和游戏,因为这比赌博还浪费时间。


那么,我们到底什么原因赔钱?


正确的解释很简单:我们买入的时机错了。


面对这样的情况我们正确的对策是什么呢?——等待下一个正确的时机。而太过简单的答案却常常被忽略。


殊不知,在正确的时机面前,哪怕连“价值投资”这个宝贝都显得弱不禁风。


②失败是因为缺乏耐心?


“被割离场的韭菜”,看上去是因为缺乏耐心,其实这不过是表象,本质还是因为缺乏实力。


两个人玩抛硬币对赌,每一把下注1万元,两个人都不可能作弊,最终输赢由什么决定呢?


您可能觉得问题本身就有问题。因为是1:1概率的事情,哪有什么输赢啊?


我们不妨透过表象观察一下实质,那就是——最终几乎肯定还是有输赢的,如果两个人的财力有差别的话。


概率总体是1:1,但展现出来的结果肯定不是“一次正面,一次反面,如此循环往复”;极端情况,某方只有1万元,第一次输了就出局了。


实际操作中,某方持二三十万,另一方持三五万,赌资比对方多很多的人更容易赢。


所以,在这种游戏里,最终决定输赢的不是“运气”,而是“实力”。


同样的道理,大多数“韭菜”缺乏的不是耐心而是实力,如果进场时被套的部分只是所有资产的一小部分,他并不会因此失去冷静因此焦灼不安。


所以想要摆脱“韭菜”的命运只有一个办法:提高自己的实力。


在交易市场里,实力就是指:长期稳定的低成本现金流。具体包括募资能力、场外赚钱能力等等。


与此同时还有另外一个重要的原则:控制仓位。永远保留一定比例的现金,至于比例、数量,靠自己琢磨。


③高风险,高收益。所以想要成功就要冒险?


“韭菜”通常认为:市场有风险;所以,想要成功就要冒险;反过来,不冒险就不可能成功。


这真的完全错了!要想摆脱“韭菜”的宿命,必须学会的一个观念就是:


能不冒险决不冒险。


即便是必须冒险的时候,也要让傻瓜们冒险,自己在一旁通过观察获得经验。


在风险这件事儿上,一定要尽早学会观察、学习、总结他人的冒险实践,而不是通过自己的实践。


另外还有一些东西,比如借钱冲进交易市场,加杠杆,在没有专业技能的情况下玩期货,这些甚至不是“冒险”而是“找死”,都是我们需要避开的坑。



03

摆脱韭菜宿命必须培养的能力


①学习能力


亡羊补牢,这个“牢”,其实最终是你的“见解库”、“知识库”、“决策机器”。


“在牛市尾巴进场”,是绝大多数人的宿命,没啥好抱怨的,又因为是既定事实,所以也没什么方法好逆转的。


所以,锻炼培养学习研究能力,做一个强者,通过学习研究,去理解正确的思考方式和思考结果,用思考带来决策,决策带来行动,行动改变命运,将自己从无知者变成一名有知者,这才是智者和强者的选择。


同时,我们需要明白的是,有些东西并不是学好了才能用,而是可以现学现卖并且这么做的确才是最优选择。


善于学习的人,其实就是善于辨别技能的这方面属性,会判断什么东西要慢慢磨炼,什么东西要迅速上手,迅速实践。


②认识周期、识别周期和把握周期的能力


韭菜通常喜欢谈趋势,而周期是不存在的。其实,真正的趋势常常需要多个周期才能展现。


关注周期,以及多个周期背后显现出来的真正趋势,会给我们一个全新且更为可靠的世界和视界。


如何把握周期呢?有一个简单靠谱容易上手的方法:仔细观察体会绝大多数交易者的情绪。


牛市里,FOMO(Fear of Missing Out,对丧失机会的极度恐惧)情绪达到顶峰,各种投资者开始ALL-IN时,上升趋势到头了;


熊市里,大多数“韭菜”经过失望谩骂而后平静的时候,下跌趋势渐渐到底了。


有两个图表能帮助我们理解得更为深刻:“库伯勒-罗丝改变曲线”和“新生事物的发展过程”。


如果你尚未冲入交易市场,而先读了这本书,那你能不能避开“一进场就买买买”的错误,而是观察一年以后再入手呢?


所以我们在培养认识周期、识别周期和把握周期的能力的同时,也要知道,控制自己是天下最难的事。


越简单的原理越是难以遵守。我们必须明白,痛苦加反思,才能获得真正的进步。


③交易能力


降低交易频率:频次才是决定一切的根本因素。


频繁交易的结果就是交易手续费累积,累积到吞噬所有的利润和本金。因此,一定要记住:降低交易频次,降低降低再降低。


制定合理的止损线:设定止损线有很多因素在起作用,甚至交易者性格都是很重要的因素。


但有一个因素很靠谱,就是交易标的的“日常波动幅度”。如果,X的日常波动幅度是25%,那么止损线(即最大可忍受亏损)应该比25%更高。


提升收益风险比:回报风险比=可能的回报÷可能的风险。


正确提升收益风险比的方法,一是减小分母,可行的手段有调整止损线,降低自己的风险承担;


降低每次的交易金额在总资金的占比;提高自己的场外赚钱能力(或募资能力)。


二是加大分子,可行的手段有选择更为优质的交易标的;选择最佳的交易时机(比如若干次暴跌之后再买);


放长持有时间(比如,穿越一次以上的牛熊)。适合用什么样的方法,以及是否还有其他方法,这就需要我们自己的努力了。


04

你必须要有工作、学习和生活


我们可以打开搜索引擎搜索一下“区块链性生活”,搜索结果里文章随便点开一篇看一下,那些文章并不是戏谑,确有其事。


区块链交易市场里的交易是24*365天永不间歇,“韭菜”们的生活真的是被区块链剥夺的吗?


其实罪魁祸首是FOMO,对丧失机会的极度恐惧。


所以,我们必须记住,我们一定要有生活,并且生活最重要。


如果我们不善于自娱自乐,用大量的时间用于认真生活,我们真的没有办法降低交易频率。


投资总是有风险的。成功的交易者知道,自己最需要的除了现金,就是自身的成长。而成长来自于哪里呢?就是工作经验和努力学习。


所以,我们不光要学会生活,还要有工作、学习,保障自己的赚钱能力,绝不能把交易和投资作为“拿薪水”打工的工具。


作者最后给所谓的“韭菜”重新下了定义:那些在本质上并不是零和游戏的交易市场里以为自己在玩零和游戏的交易者。


永恒的在非零和游戏里用零和游戏思维思考问题,注定失败。


我们要学会,听大多数人的话,参考少数人的意见,自己做决定。


学会独处,因为孤独是成功交易者最宝贵的品质。愿我们累积实力,调整心态,在金融投资市场中活到最后。


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标签: 区块链 加密货币

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